10月10日は「貯金箱の日」。日常の貯蓄を促す日として、タカラトミーらが制定しました。かつての貯金箱の魅力と、今の金融教育の必要性を伝える日です。貯蓄から投資への意識変革も目指します。

10月4日は証券投資の日。証券投資は株式、債券、投資信託、デリバティブなどに投資し、利益を追求しますが、元本保証はありません。リスクとリターンのバランスを考えた分散投資が成功への鍵です。証券投資の日は、資産形成や投資戦略を見直す良い機会を提供します。

サンライフ社の人気保険『サンジョイ・サンギフト』がバージョンアップし『サンジョイグローバル・サンギフトグローバル』として発売されまし。特徴は証券分割、継続オプション、精神疾患給付金オプションなどで、CTFライフ社『マイウェルス』に似ていますが、返戻金の増加率が異なります。

荒れに荒れている日経平均株価！昨日は過去最大の下げ幅かと思ったら、今日は過去最大の上げ幅！こんな相場を乗り切るためにはどうしたらいいのでしょうか？

最近、Ｘ(旧Twitter)YouTubeを流し見しているとカスハラや老害の動画が流れてきます。実際に日本でどのくらい日常的にそういうことが起きているかわかりませんが、日本と香港(海外)では、お客様とサービスを提供する側の関係性が違うなと感じることが多々あります。

今回は、返戻率の高い貯蓄型保険で人気のあるチャイナライフ(China Life)社を紹介したいと思います。

4月29日に、FTLife(FTライフ)社が社名変更するとPre-announcementを発表しましたね。 実は、FTライフ社は何度も親会社が変わっていて、その度に社名も変わってきました。 まずは、簡単に社名の変遷をご紹介すると、、、...

香港では旧正月の花火大会の成功を受け、「観光客を呼び込む／ナイトライフの活性化には花火大会がよいのでは？」という意見があり、5月より毎月花火大会orドローンパフォーマンスが実施されることになりました。果たして第一弾となった5月1日の花火大会はどうだったのでしょうか？

最近お問い合わせの多いIFA移管。どうも個人でIFAをやっていた方が引退されたり、某IFAは日本人チームを解散したため、日本人スタッフがいなくなってしまったようです。IFA移管のハードルも昔より上がってきているので、検討されている方は早目に行動しましょう。

間もなく日本で新紙幣の発行が始ま有ますね。日本でも比較的キャッシュレスが進んでいると思うのですが、このタイミングでの新紙幣発行。詳しく見ていきましょう。

オフショア投資にはいろいろな商品がありますが、日本人の方が資産形成のために香港で検討されるのは”貯蓄型保険”と”積立型投資商品”が一般的ではないでしょうか？しかしながら、両者の違いを分かっていない人がとても多くします。今回は簡単に2つの違いをご紹介します。

今年の2月26日～3月22日まで、中学生（4ー6年生）を対象とした、生涯リスクと保護に関する初のオンラインクイズコンテストが開催されました。 このコンテストは、香港保険業監管局 (IA)、香港家庭福祉協会（HKFWS）の金融教育センターが協力して行われたのですが、香港は小さ...

海外送金をする際に利用されている方もいる『Wise(旧:トランスファーワイズ)』が日本で第一種資金移動業者の認可を取得。海外送金の上限100万円が間もなくなくなる予定。

HSBC生命は、今まで生命保険のギネス記録だった2億100万米ドルの生命保険を大きく上回る、2億5,000万米ドルの生命保険を販売しました。なぜ超富裕層は他にも投資先があるにもかかわらず、高額な死亡保険金をかけた生命保険を購入するのでしょうか？

2024年、あけましておめでとうございます。 本年もよろしくお願いします！ 年が明けると目にしたのは、日本の地震のニュース、航空機の衝突事故。 被災された皆さまおよびご家族に、心よりお見舞い申し上げます。また、被災地の一日も早い復旧を、心よりお祈り申し上げます。

今年もアジア保険フォーラムが12月8日に開催されます。今年のテーマは「世界金融の安定性と回復力の強化に向けて」。英語/中国語での開催となりますが、オンライン参加無料ですので、興味のある方は是非参加してみてくださいね。

年金を払い続けているけれど、将来どれくらいもらえるのだろう。と思っている方も多いのではないでしょうか。実は、香港の貯蓄型保険も年金のように引き出しができることをご存じですか？今回は、香港の貯蓄型保険の年金的活用方法をご紹介します。

インパクトのあるタイトルですが、これは先日本当に筆者の身に起こった某IFAとの実話です。 筆者は、どこのIFAからも紹介料を受け取らずに、香港のIFAを探している方のお役に立てればと思い、公平な立場でこのサイトを運営しています。...

香港やその他のオフショア地域には日本在住者を受け入れてくれる保険会社がありますが、その数は年々減ってきました。 少なくなってきた理由としては、日本の金融庁からの圧力、手間がかかるわりに契約件数や金額が少ない等、様々あるのでしょう。...

以前ブログでもご紹介しましたITA社の確定利回りポートフォリオの金利がアップしました！ 香港でオフショア投資となると貯蓄型保険が有名ですが、確定利回りポートフォリオも隠れた人気商品ですので気になる方はIFAに問い合わせてみてくださいね。